法治在線丨虛假交易平臺卷走2.8億！揭秘“明星講師”薦股炒黃金騙局

　　跟著“明星講師”炒股、炒黃金，就能安全穩(wěn)健賺得高收益？看似誘人的投資承諾背后，往往隱藏著犯罪分子精心編織的詐騙陷阱。

　　全是包裝

　　虛假交易平臺行騙2.8億

　　山東警方破獲了這樣一起利用虛假“交易平臺”實施跨境電信網(wǎng)絡詐騙案件，涉案金額超2.8億元。

　　家住山東煙臺的王先生是這起跨境電信網(wǎng)絡詐騙案件的被害者之一。他告訴記者，2017年底的時候，有一個自稱是資深股民的陌生人，添加了自己的微信，然后拉自己進入了一個炒股、薦股的粉絲群。

　　被害人 王先生：我以前炒過股票，剛開始他們在直播間只講一些炒股的知識、個股的分析。然后他們就不斷在直播間展示他們黃金交易賬戶給我們看，說是今天好像就是賺了幾萬美金，明天又賺了幾十萬，又說炒黃金的各種好處。群主說為了回饋我們粉絲，帶大家一起炒一波黃金。

　　王先生說，這個群的群主不同于那些只談盈利的普通投資博主，而是把自己包裝成“炒股技術精湛、有情懷、熱心公益”的明星講師，經(jīng)常發(fā)布一些到處捐贈物資的圖片來立人設，更有所謂的“老股民”曬盈利截圖，這一系列的烘托造勢，讓他逐漸深陷其中。

　　被害人 王先生：他講解的知識點也比較充足，講解的炒股經(jīng)驗各個方面理念還行，他不是一點基礎沒有，有一定的儲備。讓我比較感動的是他說我們賺了錢以后，一起去做個慈善，救助一下需要關注的人。利用人性的弱點把我們拿捏得死死的，這導致我們?nèi)啃湃嗡?，致使全都上當受騙。

　　王先生被群主層層洗腦，徹底放下戒備，并在對方的遠程操控下，安裝了一款名為“創(chuàng)利豐金業(yè)”的貴金屬交易平臺軟件。殊不知，這是犯罪團伙為他量身定制的投資陷阱。

　　被害人 王先生：剛開始他說我們可以小賺一些。后期到了一個關鍵點，他號召我們大家要準備好足夠資金，把資金量加大，靠這一波我們做完了就收手了。

　　正是這一次操作，王先生直接虧損了60多萬元。起初，群里的講師和助理還以“行情震蕩、補倉就能回本”為由安撫王先生，王先生自己也認為這只是一次行情劇烈波動導致的正常投資虧損，準備觀望一段時間之后再做決定是否繼續(xù)補倉。但是后續(xù)隨著投資軟件再也無法打開、微信群突然解散、所謂的講師和助理也全部失聯(lián)，他才意識到自己是被騙了。

　　被害人 王先生：2019年到銀行去一打銀行流水，看到這個錢資金并沒有進入所謂國際炒金平臺，而是進了私人的賬戶。這時候我們才醒悟過來，覺得上當受騙了，于是就到公安局去報了案。

　　比對案件挖出線索

　　服刑人員進入視線

　　警方對涉案網(wǎng)絡線索展開分析，發(fā)現(xiàn)王先生的錢早已進入了第三方支付公司的備付金賬戶，且每天出入金的次數(shù)高達400余次。但由于王先生報案時間較晚，涉案社交賬號早已停用，群聊也都已經(jīng)解散，專案組未能提取到其他有效信息。直到2022年，案件的偵辦迎來了轉(zhuǎn)機。

　　煙臺市公安局牟平分局反詐中心民警 郭鵬：湖北漢川公安偵破的一起案件與我們偵破的案件十分相似，同為“創(chuàng)利豐(金業(yè))”平臺實施詐騙。我們還找到一名香港“創(chuàng)利豐(金業(yè))”公司的客服經(jīng)理，已經(jīng)服刑了。在監(jiān)獄服刑人的手機取證報告中，找到了詐騙團伙組織者的微信和境外通聯(lián)軟件。我們對聊天記錄中出現(xiàn)的銀行卡流水進行了調(diào)取，對主體人員的身份信息進行了大數(shù)據(jù)分析。我們發(fā)現(xiàn)了一個龐大的詐騙團伙。

　　通過并案偵查，專案組發(fā)現(xiàn)該案主犯余某波已于2019年因另一起詐騙案被四川警方抓獲，并被法院判處有期徒刑十四年。通過對余某波審訊，專案組掌握了該詐騙團伙的組織架構(gòu)和詐騙手段。

　　這個詐騙團伙組織架構(gòu)清晰、分工明確，分為老板、副總、總監(jiān)、小組長、業(yè)務員5級人員架構(gòu)。老板負責和詐騙平臺對接，副總負責詐騙團伙人事管理，總監(jiān)負責管理小組長假扮的講師，小組長負責管理群聊中發(fā)話術的業(yè)務員。余某波正是這個團伙的老板，他糾集熊某欽、謝某等13人，在境外組建了這個詐騙團伙，針對中國境內(nèi)居民實施電信網(wǎng)絡詐騙。

　　煙臺市公安局牟平分局反詐中心民警 郭鵬：我們發(fā)現(xiàn)這個團伙以14人為首，他們首先會在網(wǎng)上非法獲取公民個人信息，然后利用微信加其好友，篩選出有真正炒股投資意愿的股民，然后推薦他們加入股票直播間進行直播、聽課，逐漸給這些受害人洗腦，洗腦過后，逐漸把這些受害人引到虛假的貴金屬平臺，實施詐騙。

　　被害人投入的資金被收割后，通過第三方支付平臺經(jīng)多次流轉(zhuǎn)后進入“創(chuàng)利豐金業(yè)”平臺控制的賬戶。之后“創(chuàng)利豐金業(yè)”平臺與余某波按照約定比例分贓。經(jīng)查，余某波等人通過此類詐騙方式，造成1789名被害人損失超2.8億元。

　　煙臺市公安局牟平分局副局長 孫紹虎：我們歷時三年，輾轉(zhuǎn)全國多地實施抓捕，最終成功剿滅這一利用虛假貴金屬交易平臺實施詐騙的犯罪團伙，極大震懾了電詐犯罪分子的囂張氣焰。

　　罪行嚴重

　　團伙主犯被判無期

　　經(jīng)山東省高級人民法院二審，該案的涉案人員均受到懲處，其中主犯余某波被判無期。

　　法院認為，余某波在境外組織、指揮人員實施詐騙犯罪活動，系犯罪集團的首要分子，其曾實施過電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，負案在逃期間，又前往境外組織實施此類犯罪，且詐騙數(shù)額特別巨大，罪行嚴重，雖有主動退繳違法所得、立功情節(jié)，但不足以從輕處罰。

　　山東省高級人民法院刑事審判第一庭副庭長 楊揚：余某波作為犯罪集團的首要分子，在前罪以及本罪當中犯罪數(shù)額均十分巨大，造成的社會危害十分巨大。余某波認罪不徹底，他在因前罪到案之后沒有如實供述本案的犯罪事實，可見他存在一定的僥幸心理，也對本案的偵查造成了一定的不利因素。依法應當進行嚴懲。

　　最終，法院以詐騙罪對余某波判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。以詐騙罪判處熊某欽等人十三年至二年不等有期徒刑，并處罰金。

　　據(jù)了解，該案查扣在案的7381萬余元財物，將按比例發(fā)還被害人。

　　那么對這類投資理財類的詐騙行為，應當如何防范呢？遇到所謂“明星講師薦股”，可以通過中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)查詢對方是否具備證券投資咨詢資質(zhì)，警惕“無牌照薦股”。如果前期獲利后對方突然要求加大投資規(guī)模，一定要保持冷靜。

　　中國人民大學法學院副教授 蔡桂生：對于這類詐騙手段的詐騙案件的進程當中，如果覺得自己沒有把握了，判斷力不是很足的時候，尤其是對方催促你做決定的時候，首先可以做到就是停一停，爭取拖延一下，隨著時間周期的拉長，你的判斷力會有一些恢復。這時候詐騙分子，他也會覺得可能碰到了一個有經(jīng)驗的投資者，就有可能放棄對你實施的詐騙行為。

　　專家也提醒，正規(guī)投資需通過銀行三方存管賬戶操作，在官方認證的平臺進行交易。投資者可以通過銀行流水及時查看自己的資金流向，如果出現(xiàn)資金進入個人賬戶或第三方支付平臺等可疑情況，應立即向警方報案，以免造成不必要的損失。

　　來源：央視新聞客戶端